Gestion de fortune individualisée

L'avoir de prévoyance est investi selon les proportions des actifs monétaires, obligataires, actions matières premières et autres actifs définis par le client avec son gestionnaire de fortune dans les limites autorisées par la LPP. (art. 71 LPP et 52 ss OPP2) Le gestionnaire de fortune implémente l'allocation d'actifs désirée à partir des titres les plus opportuns au moment considéré, selon l'état des marchés et les titres disponibles. Des titres spécifiques ou des secteurs peuvent mêmes être exclus sur demande faite au gestionnaire.

Utilisation optimale

• Avoirs de prévoyance importants
• Volonté de définir l'allocation d'actifs avec précision
• Désir de connaissance détaillée du contenu du portefeuille
• Nécessité d'un contact régulier avec le gestionnaire de fortune
• Haute qualité du conseil de la banque gérant les avoirs de prévoyance
• Possibilité de rendements supérieurs (sans garantie de rendement)

Performance

• En gestion de fortune individualisée, la performance est spécifique à la composition de chaque portefeuille et aux restrictions de placement imposées au gestionnaire
• L'intérêt minimal LPP ainsi que le capital ne sont pas garantis

Afin de garantir la sécurité des placements, les dispositions règlementaires prévoient la constitution de réserves de fluctuation de valeurs.